比特币暴涨暴跌近三分之一玩家称金融业务要纳入监管

“现在比特币跌得这么厉害，卖掉还要手续费，我们只能让它坐观了。” 玩家张林（化名）对于自己在高点入市有些恼火。

截至昨日12点19分，比特币在13210.85至14090之间波动。此前​​，在多轮所谓利好消息刺激下，比特币价格持续上涨，从一年前的7000元/币左右上涨至21019.89元/币，但现在已经下降了近三分之一。

比特币等资产因其暴涨暴跌的特点，引起了投资者和监管部门的关注。

7月15日结束的全国金融工作会议提出“所有金融业务都要接受监管”。 中央财经大学金融法研究所所长、中国互联网金融创新研究院院长黄震表示，目前数字货币、虚拟货币等尚未纳入监管，许多新兴交易市场、要素市场等尚未纳入监管或监管薄弱。

新京报记者了解到，相关部门在此前对比特币交易平台和火币的检查中发现，未履行反洗钱义务，被不法分子利用从事洗钱活动； 火币曾涉嫌操纵市场。 它因夸大其平台上的比特币交易规模而被投资者告上法庭。

对此，币行回应新京报记者表示，已针对性升级反洗钱措施。 截至发稿，尚未收到火币网方面的回应。

今年以来，随着比特币价格的疯涨，各种山寨币甚至打着“数字货币”旗号的“传销币”不断出现。 业内人士提醒投资者警惕这些“数字货币”。

通过比特币洗钱，货币银行未履行检查义务

“个人货币兑换限额一直是5万美元，但在央行检查之前，比特币平台能够提供类似‘地下银行’的功能，将比特币从国内钱包转移到国外钱包。” 一位学员告诉新京报记者。

比特币是一种基于区块链的“数字货币”。 它具有去中心化（不依赖某个政府）和匿名的特点，吸引了大量粉丝。 同时，也正是因为这些特点，经常被不法分子所利用。

裁判文书网信息显示，作为国内三大平台之一，曾因平台未能满足合规要求而成为不法分子洗钱的工具。

官网显示，北京乐酷达网络技术有限公司旗下的币行成立于2013年6月，主要为中国用户提供比特币、莱特币、以太坊等数字资产的人民币交易服务。

根据黑龙江省高级人民法院[2016]黑民终274号民事判决书，2014年7月，犯罪分子将电信诈骗所得200万元充值至交易平台钱币银行注册账户，并分批多次购买。总共553个比特币被同时提取，这些比特币被转移到比特币钱包中，最后这些比特币被卖到了澳门的一个地下钱庄，完成了洗钱活动。

判决书指出，当发现账户交易存在异常情况（短时间内大量购买和提取比特币）时，平台未及时履行审查和监管义务，让犯罪嫌疑人在短短一个多小时内购买了价值200万的币。 人民币的比特币，同时将比特币放到交易平台上。

“由于乐库达公司（币行平台）不作为，犯罪嫌疑人利用其成功完成洗钱犯罪，客观上造成受害人巨额财产被犯罪嫌疑人转移、挥霍，无法判决书称，乐库达公司应对受害人的损失承担主要赔偿责任。

对此，该公司向新京报记者表示，“公司成立时，反洗钱措施比较基础，不够严格和完善。 经历此次事件后，该平台多次系统升级反洗钱规则，强化实名制。 管理。”

另一个位于上海的平台比特币中国也受到了洗钱者的关注。 据财新网报道，伊斯顿国际贸易有限公司曾试图利用虚拟数字货币比特币转移非法所得。 2015年5月，伊斯顿的两名高管向比特币中国表示，希望每月购买1万枚比特币数币配资，但没有透露购买总量。 由于金额巨大，且伊斯顿无法提供身份和资金证明，双方合作告吹。 此后，比特币中国向有关部门解释了情况。

虚假交易，日成交量达4万多币

知情人士透露，有关部门检查比特币交易平台后发现存在虚假交易。 该公司设计了计算机程序，在其平台上进行刷单和虚构交易。 比特币日交易量一度达到4万多。 停止刷单交易后，比特币每天的实际交易量只有几十个币。

有投资者告诉新京报记者，交易量是他们选择比特币平台时考虑的最重要因素之一。

7月16日晚，新京报记者登录显示，当天比特币交易量为0.006。 对此，新京报记者昨日通过邮件、客服等方式联系，但截至发稿，尚未得到官方回应。

记者注意到，此前已有所谓平台人员伪造交易价格的先例。

根据浙江省金华市中级人民法院出具的《刘刚、金海等人诈骗罪二审刑事裁定书》，“”就是这样一个伪造设立的比特币网站。

根据上述裁定，被告为了骗取投资者的信任，吸引更多客户到该网站充值、交易“比特币”，利用​​与该网站无关的人员身份信息，委托代理机构注册了“比特币”。香港公司名为GBL (HK)。 并伪造公司股东结构、公司投资前景、公司注册地址等信息。

网站提取国际比特币市场交易数据供参考。 客户可以通过充值人民币和比特币在网站上买卖比特币，网站收取交易费用。 此后不久，该网站在网站与其客户之间推出了赌博模式。 在这种模式运营的前三个月里，大多数客户都亏损了，而网站却赚取了数百万美元的利润。 但由于资金短缺，该网站以各种理由限制客户的现金和货币提取，并推出各种活动吸引投资者注资。 最终，案件败露，多名被告入狱。

两年亏损数十万，投资者状告火币操纵市场

新京报记者了解到，相关部门在对火币网进行现场检查时发现，部分投资者因爆仓而向海淀区法院起诉火币网操纵市场。 据悉，海淀区法院已就期货纠纷立案，并表示将于近期开庭审理此案。

海淀法院网站显示，原告陈先生认为，其因火币网工作人员的推荐和高杠杆的诱惑而购买了比特币和莱特币，并用购买的比特币以链接上价格的20倍进行申请。火币网提供的相应金额用于进行虚拟货币20倍杠杆期货交易。

“因为火币网虚拟货币交易受到火币网及其内部人员操纵，通过控制后台数据进行虚假交易、虚假交易、暴涨暴跌、导致会员爆仓等。海淀法院在网上发文称，“陈先生两年内损失10万多元”。

目前，火币已下线杠杆交易并开始收取交易费用，但投资者指出，市场状况仍存在一些“异常”情况。 很多投资者认为自己被“割韭菜”了。

“以太坊此前开盘价直接拉升至9999，远高于其他平台，这几天最低点已不足1000元。” “入坑”的数字货币新玩家张杰质疑是否存在做市商操纵市场？

7月17日，火币向新京报记者表示，按照监管部门的要求，升级了反洗钱流程。 对于质疑操纵交易的投资者，火币平台仅充当撮合者的角色，以太坊“9999”价格是投资者市场交易的结果。对于针对投资者的诉讼，火币网表示，尚未收到上述案件正式开庭审理的通知。

挖矿发财？有“矿池”窃取“矿工”算力

在市场大起大落的环境下，数字货币挖矿行业再次走到了风口浪尖。 “目前的市场形势与2013年非常相似。” 比特币玩家黄宏（化名）说，他曾经是一名“矿工”。

2013年，在多轮利好消息刺激下，比特币价格从2月的不到200元/币，一路飙升至11月的7000元高点，上涨数十倍； 12月5日，监管机构明确表示，比特币并非法定货币，存在风险。 此后，比特币在半年内几乎减半，并长期在低位徘徊。

“我看着它涨到2000、3000、4000。” 说起当年的牛市，黄宏心里还是有些痒痒的。

当年10月，黄宏准备了10万元，准备辞职挖矿。

“一台矿机有6块显卡，最后我造了3块。” 但他还是赔了钱。 “电费一天100，我总是找电价便宜的地方，当你把矿机的钱挖出来的时候，矿机基本上就会报废了。”

另一位较早进入该行业的“矿工”杨兵（化名）告诉新京报记者，“事实上，比特币的算力难度正在快速上升，再加上巨大的耗电量，一般矿机的生命周期仅6-9个月后，开采的比特币价值可能不足以支付所消耗的电费，就会被报废。”

随着比特币挖矿难度的增加，比特币挖矿逐渐成为一个高投入、高风险的行业。 据网站提供的数据显示，预计8月15日上市的新款阿瓦隆A741矿机每台售价6500元，每日电费16.56元。 按照目前每台13000元的价格计算，还需要一年半的时间才能收回成本。

黄宏和杨兵还面临着“窃取矿池算力”的可能。 比特币挖矿首先是记账。 如果你想抢占所有人的记账权，就需要解决数学问题。 计算机的计算能力越强，解决问题的可能性就越大。 记账后系统会奖励比特币。 所以个人挖矿类似于中彩票。 因为这是一个概率问题，矿工通过结合算力可以获得固定收益。 比特币社区中有一个“矿池”组织，集合矿工的算力进行计算，并按照矿工贡献算力的百分比来分配利润。

徐阳（化名）一直从事矿池管理工作。 他表示，目前矿池表面上的利润来源是分配收益时的手续费、向外部出售算力等。“以目前占据全球算力18%的蚂蚁矿池为例，这种挖矿根据虚拟货币的类型，矿池实行 3% 到 5% 不等的手续费。”

徐阳表示，非标准平台会窃取算力，而矿池运营商拥有技术秘密利用算力挖掘其他虚拟货币为自己谋取利润，侵犯了矿工的利益。

那么为什么它能吸引这么多矿工呢？ 在黄宏看来，“大家都在骂人骗钱，但他们为什么不想靠这些东西发财呢？”

行业：平台需规范，投资者需擦亮眼睛

虽然名字里有一个“币”，但央行对于比特币的本质早已明确：2013年，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确：比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上使用。

在经历了前一天的大幅上涨和随后的20%下跌之后，2017年1月6日，央行上海总部和营业管理部（北京）约谈了国内三大比特币交易所的主要负责人，并要求他们对近期异常情况进行自我检查。 ，并进行相应的清理整改。

1月11日，央行对三个比特币平台进行了现场检查。 1月18日，央行上海总部表示，“比特币中国”交易平台存在超范围经营、违规资金调配业务等问题； 北京市经营管理部表示，“比特币银行”和“火币网”违规进行融资。 未按照要求建立相关反洗钱内部控制制度。 此后，三大平台相继宣布暂停融资及上币业务，并开始收取交易费用。

据三大平台公告称，三大平台均已落实央行要求，升级相关系统，并逐步恢复比特币提现服务。

对于目前数字货币圈的乱象，金融分析师肖雷告诉新京报记者，目前交易平台存在很多问题。

“首先，投资者因断网造成的损失无法得到赔偿。” 他指出，虽然交易平台没有主动断网的动力，但相关约束还不够。 即使断网，也不会有太大的法律压力。 。

肖雷认为，这导致平台本身不得不依靠自律来应对许多可能损害投资者利益的潜在问题。 无意提供长期服务的平台，很容易故意制造问题，损害投资者的利益，比如恶意跑路等。

国际上已经发生过很多平台风险事件，包括被认为是全球最大的比特币交易平台Mt. Gox，由于系统漏洞损失了大量比特币，最终破产，导致很多投资者血本无归； 国内也有比特币玩家。 加密货币平台上比特币被盗是有先例的。

对于投资者来说，专家提醒大家，面对所谓的“数字货币”，包括最近极其火爆的ICO融资，一定要擦亮眼睛。

ICO是指区块链企业通过众筹的方式，在交易平台或特定场合发行自己的代币，换取比特币、以太坊，以达到融资目的。

不少业内人士指出，也有一些人利用PPT和少数业余团队打着ICO的旗号进行“非法集资”。

“由于信息不对称，投资者对这些所谓的数字货币项目必须非常谨慎。” 华为区块链专家黄连金表示，“有些团队的ICO成功也是假成功，他们（平台）带头炒高价格，走高了就扔掉。”

黄连金看好区块链技术的发展和未来。 他认为，区块链与云计算、大数据等技术结合，具有相当大的潜力，同时也对监管提出了新的命题。

肖雷认为，区块链、ICO等技术没有问题。 问题是，很多ICO都是由现有的交易平台来做，相当于承销、宣传。 “技术在整个链条中占比越来越小，所以（如果出现问题），主要承担责任的是相关从业者。”

新京报记者 米笛 王全豪